近期，監(jiān)管部門連續(xù)發(fā)布行政處罰信息，多家金融機(jī)構(gòu)因信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全及信息科技外包管理等問(wèn)題收到罰單，合計(jì)金額數(shù)千萬(wàn)元。

據(jù)公開(kāi)信息顯示：

● 有大型銀行因信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試不充分、信息科技外包管理存在不足、生產(chǎn)運(yùn)維管理不嚴(yán)，被處以數(shù)百萬(wàn)元罰款；

● 某股份制銀行因數(shù)據(jù)安全管控措施不力、網(wǎng)絡(luò)安全管理不到位，被人民銀行分支機(jī)構(gòu)處罰逾百萬(wàn)元；

● 某農(nóng)商行因互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)系統(tǒng)安全管理不規(guī)范、數(shù)據(jù)報(bào)送不準(zhǔn)確，被金融監(jiān)管總局地方局罰款百余萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行警告與處罰；

● 另有多家村鎮(zhèn)銀行因違反網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定，被處以數(shù)萬(wàn)元至數(shù)十萬(wàn)元不等的罰款。

從處罰覆蓋范圍看，既有全國(guó)性大型銀行，也有股份制銀行、農(nóng)商行與村鎮(zhèn)銀行，監(jiān)管“無(wú)死角”。

監(jiān)管趨勢(shì)愈加嚴(yán)格

從處罰緣由可以看出幾個(gè)明顯趨勢(shì)：

一、系統(tǒng)穩(wěn)健性

災(zāi)備系統(tǒng)必須真實(shí)可用，不能流于形式；

二、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性

報(bào)送錯(cuò)誤、遲報(bào)、漏報(bào)都可能被認(rèn)定為違法違規(guī)；

三、外包可控性

信息科技外包雖常見(jiàn)，但監(jiān)管明確責(zé)任不可外包，主體責(zé)任仍在機(jī)構(gòu)自身；

四、個(gè)人問(wèn)責(zé)化

部分案例已對(duì)高管與直接責(zé)任人實(shí)施罰款和警告。

這表明，信息科技與數(shù)據(jù)安全已成為金融監(jiān)管的高壓線，處罰正從“機(jī)構(gòu)層面”延伸到“個(gè)人層面”。

鼎甲提醒

近期頻發(fā)的罰單釋放了清晰信號(hào)：合規(guī)已成常態(tài)，監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格。

金融機(jī)構(gòu)需要正視自身在系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)合規(guī)、外包管理等環(huán)節(jié)的薄弱點(diǎn)，主動(dòng)補(bǔ)齊短板，才能在監(jiān)管趨嚴(yán)的環(huán)境下穩(wěn)健前行。

安全與合規(guī)不是選擇題，而是發(fā)展底線。唯有提前防控，才能避免風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為代價(jià)。鼎甲致力于為金融機(jī)構(gòu)打造合規(guī)可控的安全體系，協(xié)助客戶應(yīng)對(duì)監(jiān)管挑戰(zhàn)，確保業(yè)務(wù)持續(xù)與安全。